Cómo redactar un plan de empresa paso a paso

¿Qué es un plan de empresa y por qué redactarlo?

Un plan de empresa es un documento en el que se describen los objetivos financieros de su empresa y cómo pretende alcanzarlos. Escribir un plan de empresa suele ser el primer paso para lanzar una nueva empresa y preparar una estrategia de marketing para toda la marca.

Los planes de empresa o una propuesta de negocio pueden ayudarle a obtener dinero del gobierno, la administración local u otras organizaciones, así como a atraer a nuevos socios comerciales. Una vez que presente sus proyecciones financieras, análisis de mercado e investigación de mercado en la forma conveniente de resumen ejecutivo, los inversores potenciales sabrán que recibirán un buen rendimiento de su inversión. Un plan de empresa o una propuesta de negocio bien redactados demuestran que usted conoce su sector y tiene experiencia.

Redactar un plan de empresa le guiará a través de cada aspecto de la puesta en marcha y el funcionamiento de su empresa, sirviéndole de hoja de ruta para toda la estructura, el funcionamiento y el desarrollo de su nueva empresa. También es un plan vital para considerar ideas fundamentales de su empresa, como las prácticas de contratación y el crecimiento en mercados extranjeros.

También puede elaborar un plan de empresa para demostrar su experiencia en el sector. Es un resumen ejecutivo de su empresa, una descripción de sus objetivos e ideas. Aunque no todas las empresas de éxito empiezan con un plan de empresa formal, siempre tienen algunas políticas y objetivos: un plan de empresa no es más que políticas y objetivos documentados que se desean alcanzar con el tiempo.

Un plan de empresa no es un documento estático; evolucionará y cambiará a medida que su empresa crezca. El proceso de redacción de un plan de empresa suele ser más importante que el producto final. Le obliga a reflexionar sobre los aspectos importantes de su empresa, como la propuesta de valor, la estrategia de marketing, las previsiones financieras y el plan operativo. Al trabajar en el proceso de redacción de un plan de empresa, comprenderá mejor su negocio y lo que se necesita para tener éxito.

En este artículo, le explicaremos todos los pasos principales de la redacción de un plan de empresa, cómo prepararlo para el mercado objetivo y utilizarlo en su estrategia de marketing y ventas. También presentamos la galería de plantillas de planes de empresa que puede utilizar después de redactar un plan de empresa para presentarlo de forma atractiva.

Antes de empezar a escribir un plan de empresa

Antes de empezar a redactar su plan, recuerde que su plan de empresa debe ser comprensible para el lector. Por ejemplo, si tu empresa está en un mercado muy especializado, probablemente seas el especialista en tu campo y conozcas el mercado objetivo al dedillo. Pero si solicita financiación, nadie ajeno al sector entenderá su jerga. Tenga cuidado con las definiciones y explicaciones, y utilice muchas simplificaciones.

Muchos lectores de empresas no tienen tiempo de leer un lenguaje difícil o un plan de negocio extenso. Algunos lectores especializados querrán ver más detalles, sobre todo si quieren invertir dinero basándose en un plan de negocio sólido. Sin embargo, los empresarios sobrecargados de trabajo suelen estar más interesados en cifras generales e información simplificada, por lo que siempre recomendamos que el plan de empresa escrito sea lo más breve posible para sus clientes o inversores potenciales.

La extensión de un plan de empresa puede oscilar entre una y muchas páginas, suponiendo que cada una de ellas esté llena de contenido o ilustraciones. No existe un método recomendado para elaborar un buen plan de empresa, pero es útil basarse en el cliente objetivo. Los planes de empresa pueden dividirse en varios grupos.

• Tradicionales . Son los tipos más comunes de plan de empresa. Un plan de empresa típico puede llevar más tiempo de redacción y puede implicar la creación de docenas o incluso cientos de páginas. Este modelo de plan de empresa es necesario para atraer a empresas de capital riesgo y prestamistas.

• Esbelto . Hoy en día, un plan de empresa ajustado es un método muy popular de crear un plan de empresa. La estructura es la misma, pero sólo contiene los datos más importantes. Las empresas suelen utilizar este plan para formar a los empleados recién contratados, así como para revisar los planes actuales o idear nuevas tácticas de marketing.

• Sin ánimo de lucro. Un plan de empresa sin ánimo de lucro típico contiene todo lo que se encuentra en un plan de empresa convencional o lean, más una sección adicional que explica los efectos positivos de la actividad benéfica. Estos planes pueden ser creados por organizaciones benéficas u ONG. Es una buena idea presentar un análisis de mercado y un plan de marketing en el formato de plan de empresa utilizando el resumen ejecutivo, aunque no dirijas una empresa: de este modo podrás centrarte en tu declaración de objetivos y conseguir financiación más fácilmente.

• Mini . El miniplan de empresa es muy parecido al lean, pero es mucho más breve. Los planes de empresa tradicionales pueden ocupar cientos de páginas, los «lean» – treinta, pero un miniplan de empresa puede ser sólo una presentación y un conjunto de notas. Esta opción es ideal para las pequeñas empresas que necesitan elaborar rápidamente un plan de empresa para empezar.

Hay docenas de sitios de plantillas de planes de empresa que pueden ayudarle a crear un plan de empresa de aspecto profesional de forma rápida y sencilla.

¿Cómo redactar un plan de empresa tradicional en 8 pasos?

Empezar con un resumen ejecutivo

Es importante que incluyas un resumen ejecutivo para los lectores al principio de tu plan de empresa. Por ejemplo, un director de banco ocupado sólo dispone de 10 minutos para revisar la introducción, así que pónselo fácil Al principio de su plan de empresa, debe incluir una declaración del propósito de su negocio o idea empresarial, una breve explicación de sus productos o servicios y una visión general de sus planes de desarrollo financiero.

La introducción de su plan debe explicar ante todo por qué el lector debe confiar en usted y en su empresa. En el plan de empresa, debe describir lo que quiere conseguir con su negocio y qué habilidades únicas tiene que ofrezcan una ventaja competitiva sobre otras empresas.

He aquí algunas cosas básicas que debe incluir en su resumen ejecutivo: una breve descripción de la misión y la visión de su empresa, una descripción de las características de sus productos o servicios, información sobre su mercado objetivo, etcétera. Es importante que los inversores potenciales conozcan su empresa y sepan cómo funciona, qué ofrece y en qué se diferencia de sus competidores.

En el siguiente paso, describa brevemente sus estados financieros y cuentas, y cómo se utilizará la inversión para generar beneficios para su empresa. La salud financiera de su marca puede ser crucial en muchos aspectos. Sin embargo, no exceda de una o dos páginas.

Presente su empresa y cree una declaración de objetivos

Debes empezar un plan de empresa tradicional presentando tu empresa. El lector debe entender por qué está usted en el negocio, qué le hace único y por qué merece la pena invertir en su empresa.

Esta descripción de la empresa debe proporcionar el nombre de su empresa (completo, de acuerdo con la ley de su país), su dirección física e información importante que pueda proporcionar legalmente.

Al crear un perfil detallado de la empresa en su plan de negocio, es importante incluir información sobre la estructura jurídica de su empresa (empresa unipersonal, sociedad colectiva o sociedad anónima, dependiendo de las leyes locales), ya que esto ayudará a los posibles inversores a decidir cómo apoyar su negocio.

A continuación, facilite los nombres de los empleados más importantes de su empresa, especialmente los que tengan logros, habilidades o títulos importantes Describa también la historia de su empresa y su situación actual para que el público destinatario pueda entender las partes posteriores de un plan de empresa.

Termine esta sección del plan de empresa reflexionando sobre cuáles son los valores de su empresa: ética empresarial, trato a los empleados, apertura o ecologismo. Puede redactar una declaración de objetivos después de haber identificado sus valores.

El propósito de su empresa debe explicarse claramente en una frase en su declaración de misión. Por ejemplo: «Fabricamos productos metálicos de la máxima calidad» – se ve enseguida que el precio bajo no es necesariamente su prioridad

Investigue

Es el mercado el que da forma a las empresas, no al revés. Por eso, si escribes un plan de empresa, tienes que elegir el mercado adecuado para tus productos, de modo que tengas acceso a clientes que entiendan y necesiten lo que vendes. Tienes que ocupar el nicho adecuado, ya sea creándolo o desplazando a los competidores existentes.

Por eso la realización de estudios y análisis de mercado es una parte esencial de su plan de empresa. Redactar un plan de empresa significa comprender el mercado y el lugar que ocupas en él. Esto significa saber quiénes son tus clientes y qué les importa, así como saber qué necesitan y por qué están dispuestos a pagar. Hay que entender el mercado y la mejor manera de llegar a él.

Para convencer a los posibles inversores y confirmar tus propias creencias, tienes que hacer una investigación exhaustiva y un análisis del mercado para tu plan de empresa.

Tienes que saberlo todo sobre tu mercado objetivo. Si quieres abrir una tienda de alquiler de juegos de mesa, por ejemplo, tienes que conocer los hábitos de ocio de tu ciudad: si juegan solos, en clubes o en familia. Si quieres abrir un restaurante, comprueba cómo tratan los lugareños el servicio de atención al cliente, qué tipo de comida les gusta y si son veganos.

Incluya en su análisis una comparación de sus competidores. Este análisis de la competencia le permite situar su negocio en los rankings, y cómo se compara con los líderes del mercado. Compare y contraste sus puntos fuertes y débiles con los de ellos. Si se dirige a un mercado nuevo o por descubrir, asegúrese de mencionarlo.

Una buena forma de hacerlo es con un análisis DAFO. Este modelo de análisis de la competencia examina sus activos, pasivos, puntos fuertes, puntos débiles, oportunidades y amenazas. Le ayudará a saber lo que puede conseguir en el mercado. Por supuesto, no es perfecto: mucha gente no conoce sus puntos fuertes y débiles desde dentro, y no podemos predecir todas las oportunidades y amenazas. Pero, por otro lado, el mero hecho de probar esta idea te hará ver las debilidades y fortalezas de las que no eres consciente.

Presenta a tu equipo directivo y la organización de la empresa

Esta sección de tu plan de empresa debe presentar a las personas responsables de dirigir tu negocio. Dependiendo de su modelo de negocio, describa el marco jurídico de su empresa. Además de la dirección, describa quién es responsable de qué, los departamentos de la empresa y los especialistas.

Si tiene previsto emplear a muchas personas, es una buena idea elaborar un organigrama en su plan de empresa para indicar quién participa y cómo contribuye cada persona. Estos organigramas son una buena forma de mostrar la estructura interna de la empresa, así como las funciones, responsabilidades y relaciones entre los empleados. Resultarán útiles no sólo para convencer a los inversores, sino también para establecer una estrategia empresarial general para la gestión de toda la empresa por parte de tu equipo directivo.

Presente sus productos y servicios

A continuación, en tu plan de empresa, puedes profundizar en los productos o servicios que piensas ofrecer. ¿En qué consiste su producto o servicio? ¿Por qué es diferente de los demás y por qué deberían invertir en ti?

Si vende un producto similar, explique qué lo hace único. ¿Cuánto costará y cómo se compara con productos similares en el mercado? En nuestro ejemplo de planificación de un negocio de restauración, piense en lo que diferencia a su restaurante de cualquier otro, porque es el valor añadido con el que ganará dinero. Puede ser la ubicación, el servicio de atención al cliente o incluso el diseño interior, no necesariamente el producto, pero todo forma parte de la experiencia que estás vendiendo.

Tenga en cuenta también su estrategia de marketing y publicidad. Tiene que conseguir que los clientes sepan lo que ofrece. Identifique a su público objetivo y planifique exactamente cómo va a presentar su producto a ese mercado. Piense en quién es su público objetivo -estudiantes, mujeres jóvenes, hombres que practican deportes- y describa cómo llegará a ellos.

Muestre sus proyecciones financieras

Aunque tenga una idea de negocio brillante y le dedique mucho esfuerzo, tiempo y dinero, el éxito de su empresa vendrá determinado por su saldo bancario a final de mes. Sin duda, a los inversores les interesará saber cuál es tu plan para conseguir dinero de los clientes.

Depende de ti el grado de detalle que quieras incluir en tu plan financiero, pero en general, necesitas incluir tres aspectos principales de tus finanzas: un estado de flujo de caja, una cuenta de resultados y un balance. Los estados de flujo de caja pueden hacer que la planificación empresarial sea un éxito o un fracaso, así que piensa en tu cuenta de resultados antes de empezar a pensar en un plan Afortunadamente, no tienes que crear una desde cero, ya que puedes encontrar fácilmente en Internet una plantilla de cuenta de resultados que te ayudará a empezar.

Si tu empresa está empezando, es posible que aún no tengas acceso a muchos documentos financieros. En ese caso, describe tus ingresos y gastos previstos. Las empresas establecidas deben incluir en su plan de negocio una cuenta de resultados, un balance, o lista de activos y pasivos, y un estado de flujo de caja.

Para que los posibles inversores y otras personas que lean tu plan de empresa comprendan mejor la situación financiera de tu empresa, puedes incluir aquí también todo tipo de gráficos. Así ilustrarás mejor tus estados financieros y facilitarás su comprensión. Algunos programas informáticos para planes de empresa también pueden ayudarte a presentar la información de forma gráfica.

Añade otros documentos en los apéndices

Incluye en los apéndices de tu plan de empresa cualquier información o documento de apoyo que no hayas podido incluir en otra parte. Esto puede incluir descripciones de la tecnología que utilizas, licencias, certificados de acceso a equipos o locales, recibos y facturas de cualquier tipo. Muchos bancos también piden pruebas de tu solvencia.

Sin embargo, los expertos dicen que no hay que excederse en esta sección del plan de empresa e incluir todo lo que pueda ser útil. Toda la información que incluyas en esta sección debe servirte de apoyo para tu plan de empresa en general.

Publica tu plan de empresa en Publuu

Cuando tu plan de empresa esté listo, deberás presentarlo a los inversores y a otras personas. Tiene que ser una presentación concisa y atractiva que muestre el plan, tu empresa y sus productos. Sin embargo, mucha gente quiere destacar entre la multitud.

Las presentaciones en PowerPoint no son muy impresionantes, y es posible que los empresarios de hoy en día no quieran esperar a que usted les llegue con su discurso. Por lo tanto, la solución para presentar un plan de negocio tradicional es una propuesta de negocio con el sensacional efecto de pasar páginas. Publuu ofrece precisamente esa opción.

Las propuestas de negocio creadas con Publuu son una gran solución para mostrar tu plan de negocio y cualquiera que esté haciendo planes de negocio debería definitivamente echarles un vistazo. Su plan de negocio o simplemente su presentación cuando se convierte en una propuesta de negocio digital se verá como una publicación profesional. Cada persona de negocios prefiere leer el texto a su propio ritmo, ¡así que es una gran opción para cualquier empresario!

Ejemplo de propuesta de negocio de Publuu

Ver más ejemplos de propuestas de negocio

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Con Publuu, el inversor podrá leer el documento en cualquier dispositivo, desde un smartphone hasta un televisor, y tendrá un aspecto muy elegante. Incluirá funciones interactivas como enlaces salientes resaltados, vídeos y galerías incrustados y otras características. ¡Publuu podría ser el software de plan de negocio que necesitas para tu empresa!

¿Cómo escribir un plan de negocio para una lean startup?

Lean startup es un modelo de gestión y creación de empresas que está ganando popularidad en el siglo XXI y que está siendo aplicado con éxito por un número cada vez mayor de emprendedores con talento. El modelo lean startup requiere un plan de negocio lean, que no necesita mucha de la información disponible en un plan de negocio tradicional.

En ocasiones, las startups son muy flexibles y ofrecen la oportunidad de poner en marcha el negocio en lugar de una preparación laboriosa. Esto también se aplica al plan de empresa: es fácil de preparar porque su negocio es bastante sencillo. La estructura flexible de un plan de empresa ajustado significa que puede modificar o mejorar su plan de empresa a medida que su negocio progresa y crece.

¿Qué debe presentar en un plan de negocio ajustado?

Debe presentar su visión de la empresa. Las empresas ofrecen productos y servicios, o soluciones a problemas de los clientes. En su plan de empresa, debe presentar cómo aporta soluciones. Esta guía paso a paso te ayudará a crear un plan de empresa lean para startups.

Empieza con un problema que hayas identificado como existente en el mercado: ése es tu nicho. Por ejemplo, una empresa de alquiler de juegos de mesa ve que los juegos son cada vez más populares, pero también más caros. Esto apunta inmediatamente a su público objetivo. Los planes de negocio ajustados deben delinear el concepto en primer lugar, porque da forma a todos los demás aspectos de la planificación empresarial.

Exponga claramente el valor único que aporta al comprador. ¿Cuáles son los retos de su cliente que intenta resolver con sus servicios? ¿Qué bienes y servicios ofrece a sus clientes? ¿Qué tiene de particular su estrategia de ventas? ¿Por qué los clientes deberían elegir sus servicios?

Describa sus propuestas de valor: las ventajas que tiene sobre sus competidores, sus habilidades, su modelo de distribución, las herramientas y el equipo del que dispone. Aquí también puedes describir a los empleados importantes.

Termine su plan de empresa con una estimación de costes. Incluye aquí una descripción de los principales costes asociados al plan de tu empresa y tus estrategias de generación de ingresos. Así no abrumarás al lector con texto y tus planes de empresa seguirán siendo flexibles.

Los mejores consejos para redactar un plan de empresa

El mejor consejo que podemos dar sobre la redacción de planes de empresa es mostrar pasión. Si has decidido dirigir una empresa, tienes que saber algo sobre el sector y tener un motivo para trabajar en él. Deja que esta pasión brille en tu plan de empresa

Recuerda que un plan de empresa requiere mucha investigación. Ten en cuenta las buenas prácticas: facilita siempre al lector las fuentes y la bibliografía (¡aunque es posible que nunca la lea!), sé lo más objetivo posible y demuestra claramente tus puntos de referencia.

Y, por último, ten en cuenta el propósito de tu plan de empresa: puede que sea diferente cuando lo escribas para tus nuevos empleados o para un posible inversor dispuesto a concederte un préstamo empresarial. Si tienes que escribirlo como parte de la solicitud de subvenciones públicas, es posible que tu gobierno local o federal tenga requisitos específicos para el formato del plan de empresa. Es una buena idea leerlos o utilizar plantillas de planes de empresa facilitadas por terceros.

Galería de plantillas de planes de empresa

Existen muchas plantillas de planes de empresa; te presentamos sólo algunas de las más interesantes. Puedes utilizar programas de diseño gráfico, como MS Publisher, Photoshop o Canva, para que tu plan de empresa tenga un aspecto estupendo, o utilizar una plantilla de plan de empresa gratuita de la galería.

Este estilo sencillo y minimalista también puede utilizarse como una estupenda plantilla de plan de empresa. La sencillez y el contraste crean un gran aspecto visual.

Esta plantilla de plan de negocio utiliza toques de magenta para mostrar información importante.

Los modernos patrones triangulares confieren a esta plantilla un aire atemporal y contemporáneo.

Puede utilizar software de diseño gráfico como Photoshop para editar esta plantilla de plan de negocio.

Esta plantilla de plan de negocio fue creada para una cafetería, pero si cambia los gráficos puede personalizarla para su propio negocio.

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